С 27 декабря Центробанк ужесточает порядок покупки и продажи валюты. Все российские банки обязаны будут проводить идентификацию клиентов при операциях по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму свыше 15 тысяч рублей, сообщается на официальном сайте ЦБ РФ. Ужесточение правил направлено на «противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию террористов», поясняет регулятор.
В соответствии с новыми правилами банки должны будут фиксировать в анкете или досье имя клиента, его паспортные данные, гражданство, адрес места жительства или места пребывания, а также ИНН, если он есть. Сведения, полученные при идентификации клиента, будут фиксироваться в анкете (досье), которая оформляется различными способами, в том числе на основе утвержденных реестров операций с наличной валютой.
По информации портала Banki.ru, опрошенные им участники рынка считают, что решение ЦБ увеличит нагрузку на банки, которые в связи с этим будут стремиться перевести валютные операции в безналичные каналы, что, в свою очередь, приведет к уменьшению числа обменных пунктов, которые работают с наличными.
В Банке России, между тем, заявляют, что новые правила не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты. «При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк», — говорится в сообщении пресс-службы ЦБ.
