Виновными в банкротстве признаны председатель правления банка Юрий Бондаренко и члены кредитного комитета Эльвира Коршикова и Наталья Мойсова.
Установлено, что по указанию Юрия Бондаренко, Эльвиры Коршиковой и Натальи Мойсовой в 2007–2008 годах фирмам-однодневкам были выданы кредиты на сумму 967 млн рублей, что и привело к банкротству банка. Доказанная судом вина этих топ-менеджеров необходима как для взыскания долга, так и для привлечения их к уголовной ответственности.
На сайте ВАС опубликовано решение Арбитражного суда Краснодарского края о признании вины в банкротстве ООО «Коммерческий ипотечно-инвестиционный банк «Сочи» его бывших сотрудников. Из документа следует, что суд указал на вину председателя правления банка Юрия Бондаренко, который в 2011 году сменил фамилию на Телешев и сейчас находится в международном розыске по уголовному делу о преднамеренном банкротстве.
Суд установил, что в 2007 и в первой половине 2008 года банк выдал 73 фирмам-однодневкам, учредителями которых были бывшие сотрудники банка, кредиты в сумме до 40 млн рублей каждый. Решение о выдаче этих кредитов принимали члены кредитного комитета КИИБ «Сочи». В частности, Юрий Бондаренко причастен к выдаче сомнительных займов на сумму 156,4 млн рублей, Эльвира Коршикова — на 460,8 млн, Наталья Мойсова — на 350,5 млн рублей. Суд также установил, что в 2008 году, за три дня до отзыва у банка лицензии, Юрий Бондаренко продал все движимое имущество КИИБ «Сочи» (мебель, банкоматы, офисную технику) подставным фирмам, зарегистрированным на охранников банка. Ущерб от этих сделок составил 101 млн рублей.
Эльвира Коршикова и Наталья Мойсова уже обжаловали решение Краснодарского арбитражного суда о наличии их вины в банкротстве кредитной организации. Эта жалоба будет рассмотрена 29 июля.
ООО «КИИБ «Сочи» был основан в 1990 году, акционерами банка были глава холдинга «Интеко» Елена Батурина (25,7% акций) и предприниматель Виктор Батурин (8,5%). В ноябре 2008 года ЦБ России отозвал лицензию банка «Сочи», а в январе 2009 года в отношении банка было введено конкурсное производство.
За прошедшие годы Агентство по страхованию вкладов выплатило вкладчикам банка около 1,5 млрд рублей. Общая сумма долга КИИБ «Сочи» перед кредиторами составляет 2,4 млрд рублей.
Арбитражный суд сделал вывод, что еще за год до отзыва лицензии банк обладал признаками банкротства, но руководство не приняло мер по улучшению финансового состояния кредитной организации и предоставляло в ЦБ РФ недостоверные отчеты.
В апреле этого года по требованию АСВ был наложен арест на имущество Бондаренко, Коршиковой и Мойсовой. Но вопрос о привлечении экс-руководителей банка к финансовой ответственности суд отложил до окончания реализации имущества банка-должника, пишет газета «Коммерсант».
